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邢台新闻:我市查处一起“套路贷”案

发布时间:2019-04-12 16:42:30  作者:邢台信息港  来源:邢台市人民政府   热度:  评论

  以提供贷款为幌子,进行恐吓、敲诈等,非法占有他人财物……这是一种新型犯罪手法——“套路贷”。近期,桥东区检察院提起公诉的刘某某等人涉嫌敲诈勒索、诈骗一案,由桥东区法院依法对3名被告人作出有罪判决。据悉,该案是扫黑除恶专项斗争开展以来,我市查处的一例典型的“套路贷”案件。

  2017年11月份以来,被告人刘某、王某、高某某以车贷公司名义对外开展抵押车贷款业务,先后纠集了社会无业人员被告人吴某等人集中办公、住宿,进行统一管理,形成较为稳定的组织结构,有组织地进行违法犯罪活动,构成了以被告人刘某、高某某、王某为首的犯罪集团。

  该犯罪集团先后在桥东区及衡水市租赁办公地点,以车贷等名义对外开展汽车抵押贷款业务,安排人员对借贷人进行家访、在车上安装GPS,之后以借贷人违约为名偷偷将借贷人的车辆开走,随后被告人刘某、赵某某等人向借贷人敲诈高额赎车费。共计敲诈30起,涉案金额655335元,其中敲诈既遂24起,金额494635元,敲诈未遂6起,金额160700元。

  2019年1月,法院作出判决,被告人刘某犯敲诈勒索罪、诈骗罪,决定合并执行判处有期徒刑十六年,并处罚金人民币十一万元,剥夺政治权利二年。被告人高某某犯敲诈勒索罪,判处有期徒刑十二年,并处罚金人民币六万元,剥夺政治权利一年。被告人王某犯敲诈勒索罪,判处有期徒刑十一年六个月,并处罚金人民币六万元,剥夺政治权利一年。

  我市检察机关高度重视此类案件的查处,市检察院主要负责同志先后2次到桥东区检察院对此案进行督导调度,同办案检察官从案件性质、事实认定、证据采信、法律适用等方面进行详细研究。对刘某、王某、高某某等人敲诈勒索案的认定,涉及“套路贷”这一金融领域的热点问题,以及此类问题在经济领域打擦边球行为性质如何认定的问题。检察机关在认定事实和证据的基础上,确定了该案以非法占有高额赎车款为目的开展抵押车贷款业务,以违约为名扣押借贷人车辆,同时以威胁等手段敲诈借贷人高额赎车款的行为,这不仅仅是经济生活中的违约行为,该行为已涉嫌犯罪,构成敲诈勒索罪。对该案提起公诉有力地保护了借贷人的合法权益,有助于抵押贷款行业的健康发展,也为处理此类案件提供了思路。

  在民间借贷纠纷中,有不少“套路贷”的影子。在看似合法的借贷关系之中,深埋着重重套路。检察机关总结了“套路贷”的5个特征:一是制造民间借贷假象。不法分子通过购买公民个人信息或通过中介,寻找急需用钱或征信存在问题的被害人,以无需抵押即可提供贷款为名,降低贷款门槛。二是诱骗被害人签订借款合同,制造民间借贷假象,之后再以“考察红包”“违约金”“保证金”等各种名目,与被害人签订“虚高借款合同”“阴阳合同”等明显不利于被害人的合同。三是制造银行流水痕迹,向被害人发放一部分贷款,以分期支付借款的形式,要求被害人反复签订合同,却不告知被害人还款方式、时间等,故意制造被害人违约。四是单方面肆意认定被害人违约,并要求被害人立即偿还“虚高借款”。再通过层层“平账”“再借款”等方式使债务“滚雪球”。五是软硬兼施“索债”,或者提起虚假诉讼,以实现侵占被害人财产的目的。

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